Польські ощадні облігації

Ощадні облігації Польщі (OTS, ROR, DOR, TOS, COI, EDO) можна додати за кодом серії. Їхню вартість із нарахованими відсотками Skarbfolio рахує щодня за правилами емітента.

1. На сторінці Активи натисніть Додати актив і виберіть Облігація.
2. Угорі оберіть Польські ощадні.
3. У полі Серія введіть тип, місяць і рік погашення, напр. EDO1136. Під полем видно, що це за облігація і коли вона погашається.
4. Для відомої нам серії ставку першого періоду, маржу й комісію за дострокове погашення ми підставляємо самі — звірте їх з умовами випуску й за потреби змініть. Для серії, якої ще немає в нашій таблиці, вкажіть ставку й маржу з умов випуску.
5. Вкажіть Кількість, шт. і Дата купівлі — дата має бути в місяці, коли серію продавали. Номінал — 100 zł, валюта — злотий.
6. Збережіть.

Які типи є

• OTS — 3 місяці, фіксована ставка, відсотки при погашенні.
• ROR — 1 рік, з 2-го місяця референтна ставка + маржа, відсотки щомісяця.
• DOR — 2 роки, з 2-го місяця референтна ставка + маржа, відсотки щомісяця.
• TOS — 3 роки, фіксована ставка, відсотки додаються до вартості щороку.
• COI — 4 роки, з 2-го року інфляція + маржа, відсотки виплачуються щороку.
• EDO — 10 років, з 2-го року інфляція + маржа, відсотки додаються до вартості щороку.

Сімейних облігацій (ROS, ROD) і обміну за пільговою ціною поки немає.

Що видно на сторінці активу

• Вартість · оцінка з відсотками, нарахованими досі, і окремо Нараховані відсотки та Вкладено.
• Ставка зараз і звідки вона, напр. «рік 3: інфляція 4,10% + маржа 2,00%». Інфляцію беремо за другий місяць перед початком періоду, як і емітент. Ставки майбутніх періодів — оцінка за останнім відомим індексом.
• Наступна капіталізація або Наступна виплата відсотків і Погашення.
• Якщо погасити сьогодні — скільки ви отримаєте після комісії (за правилами вона не перевищує нарахованих відсотків).
• Історія вартості — кожен завершений рік чи місяць зі ставкою.

Податок 19% ніде не враховано. Якщо в умовах випуску ставка інша, ніж у нас, натисніть Змінити ставку — ваша ставка замінить розрахункову для поточного періоду.

Дохід

Капіталізація — не гроші на рахунку, тож EDO, TOS та OTS не з’являються в розділі Дохід до погашення. На дату погашення там видно все нараховане за строк як відсотки, а 100 zł за облігацію — як погашення номіналу. Відсотки ROR, DOR і COI виплачуються — їх видно серед очікуваних виплат; коли гроші надійдуть, запишіть транзакцію Купон.